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《智能投顾生长现状及趋势研究陈诉(2020)》公布_亚博全站APP官网登录

发布日期:2022-01-09 00:22

本文摘要:陈诉聚焦智能投顾谋划理念、业务模式、技术水平、收费模式、盈利模式等五项智能投顾业务生长焦点要素对海内十余家智能投顾机构开展调研通过行业实践案例对海内智能投顾生长现状、问题和挑战做了重点分析为我国智能投顾业务生长提出参考建议。

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陈诉聚焦智能投顾谋划理念、业务模式、技术水平、收费模式、盈利模式等五项智能投顾业务生长焦点要素对海内十余家智能投顾机构开展调研通过行业实践案例对海内智能投顾生长现状、问题和挑战做了重点分析为我国智能投顾业务生长提出参考建议。

《智能投顾生长现状及趋势研究陈诉(2020)》(以下简称陈诉)由清华大学金融科技研究院团结华锐金融科技研究所组成智能投顾课题组(以下简称课题组)历时近2年配合完成旨在深入、全面相识智能投顾内在、商业模式、海内外生长和应用情况为智能投顾业务生长及羁系提供参考。

陈诉全文涵盖了智能投顾生长概述、国际智能投顾生长现状、海内智能投顾生长现状、存在问题与挑战以及智能投顾未来生长趋势五个部门。

智能投顾生长概述

清华大学金融科技研究院与华锐金融科技研究所克日在京团结公布《智能投顾生长现状及趋势研究陈诉(2020)》。

资料泉源:《智能投顾生长现状及趋势研究陈诉(2020)》第八章 我国智能投顾生长存在的问题与相关建议

课题组通过走访调研Betterment、Wealthfront、Charles Schwab、Titan等十余家外洋具有代表性的智能投顾机构探索智能投顾巨头的生长历程、业务现状、商业模式、技术应用。

国际智能投顾生长现状

陈诉首先对智能投顾内在做了界定明确智能投顾广义规模包罗智能投顾、智能化生意业务、买方投顾等广义智能化财富治理业务。随后陈诉研究了智能投顾的生长历程其中海内智能投顾行业生长至今经由了兴起、第一次小热潮、回落、泡沫破灭、低估、重启六个阶段。

资料泉源:《智能投顾生长现状及趋势研究陈诉(2020)》第二章 国际智能投顾现状

陈诉还划分从羁系主体、牌照、外汇管制、信息披露、投资者适当性等五个方面深入分析了中美智能投顾羁系区别认为我国需要不停完善羁系制度增强投顾平台定期业绩、实盘业绩、持仓明细、投资逻辑等方面信息披露羁系。

我国智能投顾生长现状与挑战

资料泉源:《智能投顾生长现状及趋势研究陈诉(2020)》第一章 智能投顾概述

陈诉还对比了智能投顾与传统投顾在服务人群、投资门槛、服务模式及治理用度等多个方面的区别客观的说明晰智能投顾与传统投顾的互补作用为解决传统投顾服务用度高、笼罩面小、难以满足不停增长的中低收入人群财富治理需求问题提供相识决路径。

智能投顾未来生长趋势

最后陈诉对我国智能投顾生长趋势做出预判明确智能投顾将依托其低成本、高效率以及多元化场景、便捷化服务成为财富治理业务生长的重要手段且随着智能化水平不停提高科技赋能水平不停加深智能投顾将通过“人+机械”模式为投资者提供有温度的全生命周期的财富治理服务通过全智能模式逐渐笼罩更多长尾客户有效提高我国住民财富治理水平。

同时智能投顾市场也将形成少数大型综合智能投顾平台、大量差异化精品投顾平台以及全智能投顾平台配合生长的格式。

本次研究主要有四大特点:全面性、客观性、真实性时效性

即全面的智能投顾平台内容梳理;客观、中立的研究角度;实地走访、线上访谈等调研模式;行业最新生长数据、动态。

此外课题组将于2021年上半年出书《中国智能投顾生长与趋势(2020)》该书内容越发富厚、案例分析更为详实敬请关注。

后续互助及获取陈诉请发邮件至 sec-tech@pbcsf.tsinghua.edu.cn 联系。


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